Au Bloomberg Luxembourg Investment Summit 2024, des dirigeants financiers, des gestionnaires de patrimoine et des innovateurs se sont réunis pour discuter de l’influence croissante de l’IA sur la gestion de patrimoine et la prise de décisions financières.
Le Bloomberg Luxembourg Investment Summit a réuni cette année plus de 400 professionnels de la finance pour explorer les questions économiques les plus critiques d’aujourd’hui. Le sommet a mis en lumière des thèmes clés tels que les risques géopolitiques, les pressions inflationnistes et l’impact transformateur de l’IA sur la finance mondiale. La conférence a souligné le potentiel de l’IA pour redéfinir des processus centraux comme l’analyse de données, la gestion des risques, l’engagement client et la conformité réglementaire.
Au Bloomberg Luxembourg Investment Summit, les participants ont eu un aperçu exclusif des nouveaux outils d’IA de Bloomberg sur le Terminal. Le moment fort a été la démonstration en direct de BQuant Desktop, présentant des capacités innovantes conçues pour transformer l’analyse financière et soutenir une prise de décision plus intelligente et basée sur les données dans le domaine de l’investissement.
Les discussions ont souligné la capacité de l’IA à simplifier la conformité réglementaire, à automatiser les tâches de routine et à fournir une détection accrue des fraudes, libérant ainsi les conseillers pour se concentrer sur la stratégie de haut niveau et le développement des relations avec les clients. « Ce n’est pas tous les jours que l’on a une conférence d’une journée avec suffisamment de participants, mais pas trop, pour avoir une discussion exclusive avec des experts sur un sujet particulier. C’est extrêmement important pour le secteur des services financiers et pour Luxembourg en tant que centre financier, » a déclaré Pascal Bouvier, co-directeur associé de MiddleGame Ventures.
Alors que les risques d’inflation et de récession redéfinissent l’économie mondiale, les dirigeants d’entreprise et les investisseurs naviguent dans un monde d’incertitudes accrues. À ce moment crucial, l’essor de l’intelligence artificielle (IA) s’avère être un facteur transformateur, offrant de nouveaux outils et perspectives pour relever les défis de la volatilité financière et des difficultés économiques. De la gestion de l’impact de l’inflation sur les portefeuilles à la prévision des évolutions du marché, l’IA occupe le devant de la scène, permettant aux entreprises de s’adapter, de prospérer et d’innover malgré les vents contraires économiques.
« […] compte tenu de l’écosystème que nous avons au Luxembourg, et […] l’expertise très solide que nous avons en matière de gestion d’actifs et de services bancaires au Luxembourg [l’IA « ouvre de belles perspectives pour l’avenir. »
Le rôle de l’IA dans la gestion de patrimoine
Avec la montée de l’inflation, les banques centrales sont contraintes d’augmenter les taux d’intérêt, freinant la croissance et augmentant les risques de récession. Pour les gestionnaires de patrimoine et les conseillers financiers, le défi consiste à maintenir la valeur des portefeuilles tout en protégeant le pouvoir d’achat des clients.
Traditionnellement, les obligations indexées sur l’inflation, les matières premières et les actifs réels étaient des solutions privilégiées ; cependant, l’introduction d’analyses basées sur l’IA change la donne pour la couverture de l’inflation.
Les modèles prédictifs pilotés par l’IA permettent aux gestionnaires de patrimoine d’identifier des actifs résilients et de prévoir les évolutions des marchés de matières premières avec plus de précision. En traitant rapidement des ensembles de données vastes, les outils d’IA peuvent évaluer les dynamiques du marché en temps réel, informant des stratégies d’investissement qui protègent efficacement contre l’inflation. Le résultat est une approche d’allocation d’actifs basée sur les données qui utilise les informations de l’IA pour enrichir les stratégies traditionnelles, offrant une réponse sophistiquée à l’impact de l’inflation.
Les gestionnaires de patrimoine intègrent désormais des analyses alimentées par l’IA pour identifier des actifs résistants à l’inflation et ajuster de manière proactive les portefeuilles, créant ainsi une couverture dynamique contre la volatilité économique, tout en assurant la conformité réglementaire. « Je pense que compte tenu de l’écosystème que nous avons au Luxembourg, et que nous ne faisons que commencer la révolution de l’utilisation des technologies, qu’il s’agisse de l’IA, du DLT ou de l’identité numérique, la combinaison de tout cela avec l’expertise très solide que nous avons en matière de gestion d’actifs et de services bancaires au Luxembourg ouvre de belles perspectives pour l’avenir, » a déclaré Claude Marx, directeur général de la CSSF.
La menace d’une récession incite les entreprises à rechercher la stabilité tout en maintenant leur potentiel de croissance. L’IA joue un rôle clé dans cette quête, offrant des outils pour modéliser des scénarios économiques et identifier les secteurs ayant une grande résilience en période de ralentissement économique. Par exemple, les secteurs de la santé, des services publics et des biens de consommation essentiels sont traditionnellement résistants à la récession, et l’IA aide les entreprises à affiner leur allocation dans ces domaines.
En analysant les données historiques et les tendances du marché, les modèles d’IA identifient les actifs offrant des rendements stables et les secteurs de croissance capables de résister aux contractions économiques. De plus, la capacité de l’IA à fournir des informations granulaires permet aux investisseurs d’aller au-delà des couvertures traditionnelles contre la récession, en identifiant des entreprises ou innovations spécifiques dans des secteurs susceptibles de bénéficier de l’évolution de la demande des consommateurs en période de ralentissement économique.
Le rôle de l’IA dans la reprise économique
Pour les planificateurs financiers, la capacité de l’IA à prévoir les impacts inflationnistes à long terme sur la planification de la retraite et les stratégies d’épargne s’avère inestimable. En prenant en compte des projections ajustées à l’inflation, les outils de planification financière basés sur l’IA offrent aux clients des perspectives réalistes sur leur pouvoir d’achat futur, les aidant à prendre des décisions éclairées concernant l’épargne, les dépenses et les investissements. « Nous avons besoin d’une Europe compétitive qui favorise l’innovation et réduit les obstacles. Nous devons créer un environnement productif pour les idées et l’esprit d’entreprise. Ce sont les investissements qui nous aideront à relever les défis de demain. Cela s’applique aux infrastructures, aux nouvelles technologies et à la durabilité. C’est ainsi que nous améliorons les vies, stimulons la reprise économique et ouvrons la voie à un avenir plus vert et inclusif, » a déclaré Gilles Roth, ministre des Finances.
Les outils de planification financière alimentés par l’IA fournissent des projections ajustées à l’inflation, permettant aux clients et aux entreprises de prendre des décisions financières éclairées et adaptées à l’avenir. L’intersection de l’IA et de la gestion des risques marque l’une des avancées les plus significatives pour les entreprises confrontées aux incertitudes économiques actuelles. Alors que l’inflation fluctue et que les risques de récession augmentent, les modèles de risque traditionnels se révèlent souvent insuffisants.
Les capacités prédictives de l’IA permettent aux entreprises de modéliser des perturbations potentielles et de tester la résistance des portefeuilles, fournissant une vue multidimensionnelle du risque qui va au-delà des données historiques. En particulier, la capacité de l’IA à analyser les indicateurs économiques mondiaux permet aux entreprises de prévoir les ruptures de la chaîne d’approvisionnement, d’évaluer les risques géopolitiques et d’ajuster leurs stratégies d’investissement en conséquence.
Cette approche proactive de la gestion des risques permet aux organisations d’identifier et de réduire les vulnérabilités dès le départ, offrant ainsi une défense renforcée contre la nature imprévisible de l’économie actuelle. Les modèles de risque basés sur l’IA permettent aux entreprises de tester la résistance des portefeuilles, d’évaluer les risques géopolitiques et d’ajuster leurs stratégies en temps réel, renforçant ainsi leur résilience face aux perturbations du marché.
Alors que le monde fait face à une complexité économique croissante, le potentiel de l’IA pour promouvoir la reprise et la croissance ne saurait être surestimé. En permettant des couvertures plus précises contre l’inflation et en guidant les investissements résistants à la récession, l’IA s’avère essentielle pour redéfinir les stratégies de gestion de patrimoine, de planification d’entreprise et de gestion des risques. L’intégration de l’IA dans la prise de décision financière offre aux entreprises l’agilité nécessaire pour répondre aux changements rapides du marché, leur permettant non seulement de survivre aux ralentissements économiques, mais aussi de tirer parti des opportunités qui émergent de la volatilité.
