Lancée en Estonie en 2021 et membre de la LHoFT depuis 2023, Depowise s’est rapidement imposée comme un acteur prometteur dans l’industrie fintech luxembourgeoise. Pour consolider et étendre sa présence en Europe, la fintech a nommé en avril 2024 Mélanie Moos, ancienne associée de KPMG, comme directrice pour le Luxembourg. Mélanie partage ses perspectives sur les ambitions de l’entreprise, qui vise à automatiser la chaîne de services d’actifs, à étendre sa présence au Luxembourg, et à atteindre le statut de licorne d’ici les sept prochaines années.
De nombreuses startups rêvent d’atteindre un jour une valorisation légendaire de 1 milliard d’euros et d’être qualifiées de licorne. Cependant, très peu osent annoncer ouvertement ces ambitions avant même de boucler leur première levée de fonds. Depowise fait partie de cette dernière catégorie, et Mélanie Moos, récemment nommée directrice pour le Luxembourg, n’hésite pas à admettre que rejoindre cette aventure a été une des raisons pour lesquelles elle a quitté son poste d’associée chez KPMG.
« Ce n’est pas seulement du marketing que nous voulons devenir une licorne. Pour moi, c’était très excitant de faire partie de cette aventure et de voir comment nous pouvons passer de 15 à 50 puis à 100 employés, et multiplier notre chiffre d’affaires de manière significative », explique Mélanie.
L’entreprise vise à augmenter de dix fois sa part de marché actuelle de 5 % dans le domaine des fonds domiciliés au Luxembourg, en Irlande et au Royaume-Uni, évalué à plus de 16,5 milliards d’euros. Au cours des cinq prochaines années, Depowise prévoit d’atteindre un volume d’actifs sur la plateforme de 8 milliards d’euros et de devenir un leader du marché.
« Notre technologie avancée est conçue pour améliorer l’efficacité opérationnelle, réduire les risques, et renforcer la robustesse des services de nos clients. »
L’appel de l’entrepreneuriat
Le saut de Mélanie Moos vers l’entrepreneuriat a été motivé par son désir de s’engager plus directement dans l’aspect entrepreneurial de l’industrie des services financiers. Ayant occupé des postes de direction chez KPMG et Clearstream, elle n’est pas étrangère à la gestion de projets ambitieux et à l’innovation. Cependant, l’opportunité de s’investir davantage dans son côté entrepreneurial et de diriger le développement d’un produit de pointe dans l’industrie était une opportunité qu’elle ne pouvait pas refuser.
« Je voulais vraiment être encore plus impliquée dans le côté entrepreneurial des choses. C’est quelque chose qui me trottait dans la tête depuis un certain temps déjà. De plus, je suis convaincue que l’intelligence artificielle représente un changement monumental similaire à l’avènement d’Internet. Tout comme nous avons dû nous adapter à l’ère numérique, nous devons maintenant apprendre à optimiser les capacités de l’intelligence artificielle. Je veux être actrice de cette transformation », s’enthousiame Mélanie Moos.
De l’Estonie au Luxembourg
Créée fin 2021 en Estonie par les vétérans de l’informatique Sven Peekmann (co-fondateur et co-CEO) et Mait Poska (co-fondateur et CTO), ainsi que par le membre exécutif de Bloomberg Artur Reiter (co-fondateur et co-CEO), Depowise a été conçue pour devenir une « solution tout-en-un » pour les prestataires de services d’actifs.
« Malgré le rythme soutenu de l’automatisation, une grande partie de l’industrie continue de s’appuyer sur des processus manuels pour des tâches critiques. Notre technologie avancée est conçue pour améliorer l’efficacité opérationnelle, réduire les risques, et renforcer la robustesse des services de nos clients, débloquant ainsi des gains d’efficacité évolutifs et viables pour leurs opérations », explique Mélanie Moos. Avec son produit déjà opérationnel et comptant 20 clients – dont de nombreux acteurs de premier plan – Depowise montre tous les signes d’une fintech leader en devenir.
« Mon rôle est d’aider les fondateurs à faire passer la startup d’une réussite à une entreprise plus grande et évolutive », ajoute Mélanie Moos.
Cela implique non seulement de faire évoluer l’entreprise, mais aussi d’accélérer la prospection client et de rendre l’entreprise plus visible au Luxembourg et dans la région EMEA.
Depuis son arrivée chez Depowise, Mélanie a déjà fait des progrès significatifs dans l’expansion de la base de clients de l’entreprise. « J’ai rencontré de nombreux prospects et clients existants. C’est très prometteur, car nous constatons que tous les acteurs (UCITS et Alternatifs) cherchent à rationaliser leurs processus et à utiliser des outils numériques pour offrir des services de meilleure qualité », note-t-elle.
Déjà présente à la LHoFT depuis 2023, Depowise avait le Luxembourg sur sa feuille de route dès le début. Sa large gamme de clients potentiels, son envergure internationale, sa position centrale, et ses réglementations financières solides en font un choix indéniablement attractif pour cette jeune fintech. « Être au Luxembourg est très important pour nous afin de comprendre les besoins de nos clients et de garantir que notre produit reste pertinent grâce aux mises à jour réglementaires et aux nouvelles tendances du marché et de la technologie », déclare Mélanie Moos.
Bien que Mélanie n’ait commencé que récemment en tant que directrice générale, elle affirme qu’ils ont démarré sur les chapeaux de roue. En effet, des clients existants ont étendu leurs licences à d’autres sites, les fintechs locales sont désireuses de collaborer, et Depowise explore activement d’autres juridictions comme l’Asie. « La demande du marché est encore plus forte que je ne le pensais », confirme-t-elle, qui a également laissé entendre que le produit avait même attiré l’attention d’autres segments comme l’industrie de l’assurance.
« L’IA n’est pas juste un mot à la mode pour nous. Nous nous engageons à garantir sa mise en œuvre pratique et sécurisée pour améliorer nos offres. »
Un projet de licorne axé sur l’IA
Bien que Depowise soit fermement déterminée à atteindre le statut de licorne, l’équipe est également consciente qu’il s’agit d’un projet à long terme. Un projet de 7 ans pour être précis, dit Mélanie Moos, qui souhaite aider Depowise à atteindre cet objectif « avant 2031 ». Deux des aspects clés qui soutiennent les ambitions de la fintech incluent la forte demande et le grand marché adressable. La confiance de la fintech dans l’adéquation de son produit au marché est renforcée par une forte concentration sur le suivi des derniers développements technologiques et de produits.
Une fois que Depowise sera en mesure d’offrir un modèle SaaS complet – à réaliser avant la fin octobre – elle pourra évoluer encore plus rapidement. « Nous nous concentrons sur la fourniture d’une solution SaaS robuste qui peut évoluer en fonction des besoins de nos clients. Notre objectif est de fournir une plateforme flexible et évolutive qui peut s’intégrer parfaitement aux systèmes existants », explique-t-elle.
Cette stratégie est conçue pour permettre à Depowise de rester à la pointe des avancées technologiques et réglementaires, tout en maximisant la rapidité à laquelle elle peut évoluer. « Nous regardons toujours vers l’avenir, en veillant à ce que notre pile technologique soit à jour et que nous incorporions les dernières avancées de l’industrie », déclare Mélanie. « Une de nos craintes est de devenir un produit hérité difficile à mettre à jour et à adapter. »
Conformément à ces objectifs, Depowise étend également l’intégration de l’intelligence artificielle pour améliorer sa solution. « Nous examinons comment nous pouvons tirer parti de l’IA pour automatiser des tâches plus complexes, fournir des insights plus approfondis, et, en fin de compte, offrir plus de valeur à nos clients. Par exemple, l’IA peut aider dans l’analyse prédictive, l’identification des tendances, et l’optimisation des opérations de manière jusque-là impossible », explique Mélanie.
« L’IA n’est pas juste un mot à la mode pour nous. Nous nous engageons à garantir sa mise en œuvre pratique et sécurisée pour améliorer nos offres. Nous explorons également des partenariats avec d’autres fintechs et des entreprises technologiques leaders pour élargir notre portée. »
Les ambitions en matière d’IA de Depowise ne se limitent pas à l’automatisation. Elles visent également à améliorer l’expérience et la satisfaction des clients. « Notre objectif est d’utiliser l’IA pour offrir des services personnalisés et un support proactif à nos clients. Cela peut transformer leur interaction avec notre plateforme et améliorer considérablement leur expérience globale », ajoute Mélanie.
Levée de fonds et expansion
Bien que Depowise soit déjà rentable, la fintech envisage de lever son premier tour de financement d’ici la fin de l’année. « Nous sommes à un moment charnière pour Depowise et nous devons accélérer pour maintenir notre élan. Améliorer notre produit, étendre notre portée géographique, et augmenter la taille de nos équipes techniques sont essentiels pour atteindre nos ambitions », déclare Mélanie.
En plus de cela, Depowise prévoit d’intégrer entre neuf et douze nouveaux clients au Luxembourg et de recruter quelques nouveaux postes, notamment des chefs de produit et des chefs de projet senior pour l’équipe luxembourgeoise. Cette focalisation stratégique sur le Luxembourg fait partie de l’objectif européen plus large de Depowise. « Notre objectif est d’atteindre 50 % des dépositaires en termes de volume, donc d’actifs sous garde, en Europe », déclare Mélanie.
Depowise a peut-être un long chemin à parcourir pour atteindre ses objectifs européens et de licorne, mais il est évident que l’équipe derrière cette fintech montante est prête à relever le défi.
« Nous savons déjà que le produit est parfaitement adapté aux dépositaires, maintenant il s’agit d’augmenter notre visibilité et de s’assurer que notre produit répond aux besoins de nos clients », explique Mélanie.
De plus, Mélanie souligne l’importance d’une équipe solide pour atteindre leurs objectifs ambitieux. « Nous avons une équipe incroyablement talentueuse et dévouée chez Depowise, avec des antécédents dans des entreprises leaders comme Blackrock, MSCI, et d’autres. L’expertise et l’engagement de l’équipe sont ce qui pousse notre succès, et nous cherchons toujours à recruter de nouveaux talents qui peuvent contribuer à notre croissance et à notre innovation », dit-elle.
